La funcionalidad de Flujo de Caja permite centralizar y visualizar los movimientos económicos de tu negocio en una sola pantalla. A través de esta herramienta, podrás consolidar tus ingresos con los egresos de tus proveedores, lo que te ayudará a ver tu estado actual y además predecir el estado de tus finanzas para las próximas semanas.
Importante: Esta funcionalidad se encuentra disponible únicamente en el plan Pro.
Permisos requeridos para la gestión de Flujo de caja
Para que un usuario pueda interactuar con esta pantalla y realizar las acciones de control diario, es necesario asignarle los siguientes Nuevos permisos en Flujo de Caja desde la configuración de roles de usuario en la web de Fudo:
Ver flujo de caja: Otorga acceso para ingresar al módulo y consultar el estado general de las cuentas, ingresos y egresos.
Editar saldo inicial y transferencias : Habilita al usuario a modificar el monto actual del extracto en la cuenta bancaria deseada con el que comienzan el día y registrar movimientos de dinero entre cuentas o cajas.
Exportar flujo de caja: Habilita la opción de descargar la información para auditorías externas.
Cómo seleccionar el período de visualización
Para analizar la información con mayor comodidad, puedes estructurar el panel según diferentes frecuencias de tiempo.
Puedes alternar entre las siguientes opciones:
Día: Muestra el detalle milimétrico de los movimientos de la jornada actual.
Semana : Permite evaluar los ciclos cortos del negocio.
Mes: Ideal para un análisis estratégico y de rentabilidad a mediano plazo.
Diferencias entre la vista "Realizado" y "Previsto"
Para ayudarte a proyectar tus finanzas a 30 días, el sistema cuenta con un conmutador que divide los datos en dos estados de flujo:
Realizado: Incluye los cobros digitales que ya están efectivamente acreditados en tus cuentas, los cobros en efectivo y los gastos que ya marcaste como "Pagados" con fecha pasada. Te sirve para conocer la liquidez real y actual de tu negocio.
Previsto: Muestra una estimación de tus futuras acreditaciones digitales y los gastos que tienen una fecha de vencimiento próxima, pero que aún no han sido abonados o que están con fecha de pago futura. Te ayudará a anticipar faltantes de caja y planificar compras.
Cómo interpretar el gráfico y la tabla de detalles
El panel se compone de un gráfico evolutivo y una tabla analítica que coinciden matemáticamente entre sí:
Gráfico de Saldo: Es una línea de tiempo superior que sube o baja mostrando el monto de dinero disponible realmente del período seleccionado.
Ingresos y Egresos : Filas que detallan el total de dinero entrante y saliente.
Transferencias
Este apartado unifica dos movimientos fundamentales de tus cuentas:Transferencias entre cuentas: Los movimientos manuales de fondos realizados entre tus diferentes cuentas bancarias o cajas desde la sección correspondiente.
Configuración de saldo inicial: El balance o capital de apertura configurado al dar de alta tus cuentas bancarias en el sistema.
Saldo Final: Es el indicador neto del cierre de período.
Gestión de Saldo inicial y transferencias
Fudo te permite configurar distintas cuentas (Como por ejemplo : caja física, o Bancos) para reflejar la realidad de tu comercio. También puedes registrar movimientos manuales de dinero entre ellas.
El saldo inicial es el valor financiero con el que comienza una cuenta en el periodo seleccionado dentro del sistema. Esta acción deberás configurarla de forma manual desde Finanzas >Cuentas bancarias.
Transferencia entre Cuentas
Esta función sirve para registrar los movimientos internos de dinero de tu negocio, es decir, cuando el dinero cambia de lugar pero no sale de la empresa (no representa un ingreso por venta ni un egreso por gasto).
¿Cómo opera en el sistema? Al realizar una transferencia, el sistema descuenta el dinero de la cuenta de origen (egreso) y lo suma en la cuenta de destino (ingreso) por el mismo valor, manteniendo el balance global perfectamente equilibrado.
Ejemplos comunes: Mover efectivo de la caja física para depositarlo en la cuenta bancaria, traspasar fondos entre cuentas del mismo banco.
🔑 Importante: Recuerda que tanto la modificación del Monto Inicial como el registro de Transferencias quedan restringidos bajo el "Permiso de edición de monto inicial y registro de transferencias". Sin estos permisos, el usuario no podrá realizar los ajustes.